상속세는 부자들만이 내는 세금이라는 인식이 많다. 하지만 그렇지 않다. 배우자가 없는 상태에서 상속재산이 5억 원을 초과하게 되면 과세될 수 있다. 상속개시일 현재 상속재산이 없더라도 사전 증여나 사전 처분․인출 자산이 있었다면 과세될 수도 있다. 각자 상황에 따라서 미리 알고 준비하는 것이 필요하다.

2023-08-01

우리는 태어나서 죽을 때까지 세금을 낸다. 하지만 소득이 줄어드는 은퇴시기에 부과되는 세금은 훨씬 부담스럽다. 가능하면 부과될 세금에 대해 미리 준비하고, 절세 방법을 계획하는 것이 유리하다. 50+의 은퇴설계에 있어서 합법적인 절세전략은 매우 중요한 부분이다.

2023-08-01

여행 시장에도 허위정보와 가짜 노하우가 넘쳐나고 있다. 정보통신 기술 발달과 SNS 활용으로 기업과 고객 간 정보의 격차가 급격히 사라졌다. 여행사와 여행 전문가의 권위는 무너지고 여행자들은 더는 전문가를 신뢰하지 않게 되었다. 문제는 무너진 권위 있는 전문가의 자리를 허위정보와 가짜 노하우가 차지하고 있다는 것이다.

2023-08-01

열심히 사는 평범한 사람들도 살아가면서 크든 작든 빚을 지게 된다. 2016년 통계청의 가계금융·복지조사에 따르면 가구주 연령 50대 가정의 평균 부채 보유액은 8,385만 원이나 된다. 50+ 세대의 상당수가 내 집 마련을 하거나 자녀의 교육비나 결혼 비용 등을 부담하면서 또는 급작스런 의료비 부담 등으로 빚을 지고 있는 것이다.

2023-08-01

50+의 금융사기 피해사례가 적지 않다. 50대는 은퇴대비 노후자금이나 퇴직금 등 다른 연령대에 비해 유동성이 상대적으로 풍부하다. 그러나 은퇴가 실제 눈앞으로 다가오면서 부족해 보이는 노후자금과 고정적인 지출에 조급하고 초조한 기분이 들기 십상이다. 60대는 신체적·정신적인 노화가 진행되면서 정보의 수집과 활용능력이 떨어지고, 금융시장 변화에 대한 적응이 점점 어렵게 느껴진다.

2023-07-28

여행기획과 관련된 강의를 하다 보면 매번 빠짐없이 받는 질문이 있다. '우리는 가족 여행 가면 매번 싸워요. 그래서 같이 여행 가는 것 서로 싫어하고, 어쩔 수 없이 같이 가면 대충 포기하고 맞추는데 강사님 부부는 여행 가면 뭐 하세요?' 이 질문에 대한 나의 대답은 항상 '저희도 별거 없습니다'이다.

2023-07-28